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理财周年机构系列访谈之嘉实基金-搜狐财经

2022-01-21 21:27   编辑:admin   人气: 次   评论(

  网络媒介正成为影响和改变人们生活方式的重要力量,我们很高兴能够有机会通过搜狐这样优秀的门户网站与各位进行交流。

  我们非常看好这样的方式,也愿意和搜狐理财共同进步,更好服务于我们的投资人和网友,因为只有服务于投资人和网友,搜狐理财、嘉实基金才能得到更好的发展。 [进入基金栏目]

  各位网友大家好!在搜狐理财成立一周年之际,我们很荣幸请到了嘉实基金公司总裁赵学军博士和嘉实基金首席理财规划师赵明华博士做客搜狐理财,共同为广大网友一起聊聊基金业的昨天、今天、明天。欢迎广大网友积极参与!

  我先介绍一下嘉实基金。嘉实基金管理有限公司成立于1999年3月,是中国证监会批准成立的首批十家基金管理公司之一,第一批获得全国社保基金管理人资格。2005年3月9日宣布与德意志银行合资,如果获得监管层批准,嘉实将成为中国最大的合资基金公司。这是我们邀请嘉实基金做客我们搜狐理财的原因。

  2005年嘉实基金获得中国证券报“金牛基金管理公司奖”,同时入选和讯网 “2004年度十大品牌基金公司”,另外,基金经理邵健、田晶、孙林同时获得“2004年度十大明星基金经理”的称号。2005年,还获得《21世纪经济报道》报社评选的“2004年中国基金管理公司综合实力奖”,在2004年,荣获《上海证券报》 “最佳风险控制基金公司奖”。

  说到嘉实基金,嘉实公司宣传册上有一个“创造财富增值,服务未来生活”,是嘉实基金的口号还是目标?

  现在请赵总继续谈一下大的基金业的发展问题。赵总,现在整个中国的理财市场还处于一个朦胧的发展阶段,从各个金融公司和金融区域来看,银行它只注重自己的存款客户和贷款客户,保险公司也只注重自己整个业内发展业务,证券公司和信托公司在整个理财市场上也是有限的,有好几家公司在做培训和讲座,基金公司才能起到中国基金市场的启蒙老师的作用,您怎么看这个问题?

  我认为理财有这么几点,理财的核心是能为投资者创造财富增值,首先是赚钱,然后在赚钱的前提下,是赚长期的钱,还是赚短期的钱。当然你可以说不管长期、短期只要赚得多就可以了,这就涉及到第二个问题,就是风险。其实不管银行、保险公司、基金公司,大家为投资人做理财的时候,都面临这个问题,赚钱的问题、风险的问题。对投资人来讲当把钱交给别人理财的时候一定要考虑这一点,在赚钱的时候如何考虑风险,在有风险的时候,如何考虑赚钱。

  在这个当中,其实银行也好,保险公司也好,基金公司也好,竞争的是在投资者能够承受或接受的风险限度下,谁能够更好为投资者挣钱。

  基金是理财产品中非常重要的品种,它集合了专家理财的优势,流动性高,而且给投资者提供了风险、收益从低到高的多样化选择,从这个意义上讲,基金是大众投资一个比较好的选择。以美国为例,开放式基金在最近20年内平均回报率达到12%,成为大众青睐的理财产品,目前美国1/2以上的家庭都拥有基金。

  赵总,能用几句话概括一下基金业的发展,嘉实到底是站在一个什么样的位置上?

  基金业的发展经过7年的时间,得到了非常飞速的发展,这个发展有规模上的发展,有产品上的发展,有投资人数量上的发展,也有理念上的发展,有投资理念上的发展,也有做市场理念的发展,当然还有监管上的发展,应当说经历了这些发展,未来还有向产品多样化的发展。但是总体说来,中国基金业的发展还是处于一个起步阶段,冬天刚刚过,春天还没有到的时期,是乍暖还寒的时期。

  我国也出台了一些很好的政策,让更多的人更好的理财,基金行业还没有进入快速发展期,但是这些条件越来越具备,我们相信基金行业的春天会到来。嘉实在这个行业的发展当中所要做的就是要提高我们的核心竞争力,就是真正为投资人创造财富增值,让他承担比较小的风险,获得比较好的收入。只有我们有了这个竞争力,嘉实才能更好地发展。同时嘉实还有一个理念,就是要“远见而稳健”,在未来的发展中,嘉实要争取看得更远,走得更稳,所以嘉实在投资当中不会冒更大的风险,我们注重的是为投资人提供尽可能长期、稳定的投资回报,因为只有看得长远,才能减少风险,只要控制风险,投资人就一定会满意,那么嘉实就会在这个过程当中得到我们自己的市场。

  嘉实发行了货币市场基金,其他的基金公司也发行了货币市场基金,那为什么嘉实的货币基金一上市之后就会排在第一位或者前列的地位,而其他的货币市场基金处在倒数的位置呢?

  其实差异并不是很大,老的货币市场基金他们做得也有差异,这个差异来自一个研究的团队,一个投资基金经理对投资对象的判断。我们发货币市场基金的之前,已经做了一个很长久的投资计划,一旦基金成立之后我们会尽力去做,获得很好的收益,也在情理之中的。

  事实上,在这里需要广大投资者注意的是,货币基金存在的价值主要是体现在现金管理上,是一个“准活期储蓄”的概念,通过购买基金公司的货币基金,除了获得超过银行储蓄的短期投资收益之外,还可以享受购买基金公司其它基金的便利与优惠,获取更好的长期投资收益。选择货币基金的关键是选择背后的基金公司。

  谢谢赵总精彩的发言!我统计了一下,现在发行了很多的货币基金,比如说长城的货币,还有其他的基金也在发行,对基金来讲,品种有这么多,如果拿开放式基金来讲,投资于老的开放式基金呢?还是投资于新发行的开放式基金呢?

  买新的基金和老的基金各有千秋的,最重要的是你对于你买基金的目的、对于所要买的基金公司及其基金有很深的了解。买老的基金,优势是你有一个判断依据,能够根据它过去的表现,对未来做基本的判断。

  第一:动机和需求。比如说年轻人买基金,一般是为了攒钱为买房、买车、留学深造等,但是对中年人来讲,买基金更可能是为小孩做教育储备,老年人买基金有养老的打算,所以不同的人买基金会有不同的考虑。

  第三:买基金风险的承受力,一般年轻人适合买一些风险高一些的股票型基金;而中年人买一些平衡型的配置型基金;老年人则更适合保本基金、货币基金。比较稳健的投资策略是可以同时买几只不同类型的基金作一个基金组合,这样可以在承受一定风险的前提下,获得比较好而又稳定的收益。

  没有现象说买新的或者老的基金好,投资人要自己考虑这个品种适合不适合你,但是老的基金,因为它存续的时间长,好象一个成年人,你可以从它过去更多观察它,它有什么样的特点,会有哪些特长,将来会成为一个什么样的人,你可以更好地追溯它。而新的基金就像小学生一样,你对它还不太了解,所以判断起来需要一个时间过程,不确定性也比较大。

  我刚才讲了嘉实的文化,这个文化是包容多种想法,互相尊重、平等的文化,同样在我们的基金管理当中,不管是封闭式基金,还是开放式基金,在嘉实都能得到同样的对待,他们享有同样的研究资源,享受同样决策的权利。在基金经理的配置上,由研究部总监赵军来负责基金丰和,足见公司对封闭式基金是非常重视的。我们将加强内部的交流和学习,要做到和基金经理更多的交流,让他们得到更多的研究支持,让他们在共同的平台上找到更多的共识,让更多的基金变得更好。

  每个基金契约不一样,投资策略也不一样,市场对它的影响不一样。短期内投资收益存在一定差异是不可避免的。现在嘉实基金的产品线很齐全,便于投资者做一个比较好的基金组合进行投资,避免短期内收益的较大波动,获取比较好的稳定收益。

  99年国务院批准保险公司通过购买证券投资基金间接进入证券市场,并称之为基金市场上最重要的力量,其行为对基金市场影响巨大。2005年1月17日,中国保监会联合中国银监会下发了《保险公司股票资产托管指引(试行)》和《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》,明确了保险资金直接投资股票市场,涉及资产托管、投资比例、风险监控等有关问题。另外据新华社北京2月20日电中国人民银行、银监会、证监会20日联合公布并开始实施《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》。在4月6日,还公布了三家银行准许成立基金公司。那么赵总,基金和银行从合作的客户,变成竞争对手,基金经过7年的发展,保险也设立了基金公司,银行也设立了基金公司,您如何看待这个行业的发展和竞争呢?

  我首先谈一下,从投资人的角度来看,这个行业的发展和竞争的局面会给投资人带来什么。

  首先给投资人带来的是这些公司更加专业。因为竞争激烈,大家只有做得更专业才能适应市场的竞争,老百姓也因此而得到实惠。就如同家电行业竞争激烈,25寸的彩电,从2500块钱降到1000多块钱,老百姓享受到了好处。

  另一方面基金行业会进一步加快创新,从而为老百姓提供更好的服务,满足不同投资者多样化的需求。从行业内部来讲,银行、保险公司进入基金系统,这是整个战略的纵向一体化,基金也可以深入做理财,同样保险也可以做,这是战略的一部分。这样会带来什么,是带来强大的收费和客户的资源,整个市场在扩大,为它带来了客户。

  同样,外资进来了,它采取的是横向一体化的战略,它不仅要在美国、欧洲做,还要扩大到中国,同样的业务横向地展开。他们带来的是什么?是技术,是成熟的经验,在另外一个市场进行竞争。现存的基金公司面临的问题是如何发展自我的优势,我们已经建立了优势,面对别人的横向和纵向的战略,你用什么战略,这是对现有的基金公司提出的挑战。我想这是给行业带来的巨大挑战。

  嘉实基金资产管理规模超过300亿元,位居业内前列。上次嘉实基金的新闻发布会我也去了,现场非常热烈,反应也非常好,各个报社、媒体、记者都提了很多的问题,在业界产生了不小的轰动和影响力。我们感兴趣的是,合资前你们已经是很有实力的基金公司了,为什么您还会选择合资的方式呢?

  这是一个很好的问题!嘉实基金当时面临着三个选择,一个是嘉实基金自我的发展,第二个是成为一个大的国有银行控股或者主导的基金公司,第三个则是选择成为合资的基金公司。最终我们在这三个选择中选择了合资。

  我们当时就在思考这个问题,合资能给广大的投资人带来什么,是否带来好处?我们的答案是,合资可以增加公司的竞争力,给我们带来国际化的投资眼光、更先进的投资理念、更丰富的管理运营经验等,从而给投资人带来更多的财富增值,带来更好的服务。反过来我们也问自己,不合资的理由有哪些?如果不合资,我们这些好处还有什么?我们目前的竞争优势还能保持多久?当你反过来问这个问题的时候,答案其实已经很清楚了。

  因此,我们认为一个基金公司如果希望给投资者带来更好的服务,创造更高的投资收益,那么它一定要不断学习和进步,而合资是一个很好的渠道。这是我们选择合资的首要原因。

  第二个,我们选择合资也是基于嘉实公司的理想和目标。我们希望嘉实在将来能够是一个更加国际化的公司,嘉实目前积累的国内投资经验还远远不够,我们一定要持续学习和进步,一定要向已经有了几十年、几百年投资经验的国外公司学习,为投资者创造更高的收益,真正实现嘉实公司“创造财富增值,服务未来生活”的理想。

  另外嘉实是一个有着很好文化氛围的基金公司,我们倡导民主的、开放的、专业的企业文化,而不是命令体系下的公司,我认为合资更符合我们的企业文化,会使我们的这种文化更加延续。

  我们在今年的3月9号向大家披露了德意志将成为嘉实的股东,这个申请在证监会的申请当中,相信很快会得到监管部门的批准,同时嘉实基金和德意志的合作正在进行,我们将陆续安排基金经理、研究员到德意志在美国的公司接受培训,积极参与对新兴市场的投资,同样我们在其他的方面包括内控、产品研发等也将与德意志资产管理公司进行交流。应该说嘉实有愿望也有这样的目标,希望在三年的时间把嘉实转化为真正国际化的基金管理公司。

  谢谢赵总,非常感谢!由于时间的关系,我们会把今天的聊天内容以及赵总的发言做成实录放在网上供网友们学习和察看,并且在搜狐理财成立一周年推出的系列专题当中,还开通了问答的活动,搜狐理财也会推出类似的项目,也希望作为专家您能支持我们!如果大家对嘉实基金和其他基金的产品有什么看法和问题,可以到这里来提问,由嘉实基金的专家来为您解答,感谢各位网友!

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  ·嘉实基金管理有限公司成立于1999年3月, 是中国证监会批准成立的首批十家基金管理公司之一,第一批获得全国社保基金投资管理人资格。

  ·管理资产总规模超过300亿元,位居业内前列。股票型基金管理规模排名第二位。

  ·2005年3月9日宣布与德意志银行合资,待监管部门批准后,将成为目前中国最大的合资基金公司。

  ·2005年,入选和讯网评出的“2004年度十大品牌基金公司”,另外,基金经理邵健、田晶、孙林同时获得“2004年度十大明星基金经理”的称号。

  ·2005年,获得《21世纪经济报道》报社评选的“2004年中国基金管理公司综合实力奖”。

  职位:嘉实基金管理有限公司总裁;中国证券业证券投资基金业委员会委员;中国证券业协会监事;全国青联委员

  履历:历任天津通信广播公司电视设计所助理工程师、外经贸部中国仪器进出口总公司经济师、北京商品交易所信息处长、天津纺织原材料交易所总裁和法定代表人。98年进入证券业,先后任北京证券有限公司基金部总经理助理、大成基金管理有限公司副总经理。

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